Servicii
Servicii integrate de structurare patrimonială internațională
De la constituirea trusturilor la cartele de guvernanță familială, fiecare serviciu StrategyCompanion este proiectat pentru complexitate transfrontalieră.
Ce înseamnă o structurare patrimonială completă
Structurarea patrimonială nu se rezumă la redactarea unui testament sau la deschiderea unui holding într-o jurisdicție favorabilă. Înseamnă să construiești o arhitectură coerentă care să răspundă simultan la întrebările: Cine controlează activele astăzi? Cine le va controla mâine? Ce se întâmplă în caz de incapacitate, divorț sau insolventă? Cum se transmit activele către generația următoare cu minimum de fricțiuni fiscale și juridice? La StrategyCompanion, răspundem la aceste întrebări printr-un audit patrimonial inițial, urmat de un plan structurat livrat sub forma unui raport detaliat și a unui set de instrumente juridice gata de implementare: structuri holding, trusturi, acorduri premaritale patrimoniale, fonduri de familie și testamente multijurisdicționale.
Portofoliul nostru de servicii
Constituire și administrare trusturi
Selectăm jurisdicția optimă, redactăm actul de trust, numim trustee-ul și stabilim mecanismele de supraveghere pentru a proteja activele pe termen nelimitat, cu posibilitate de restructurare la schimbarea circumstanțelor familiale sau legislative.
Testamente multijurisdicționale
Redactăm testamente coordonate pentru active din mai multe state, asigurând că fiecare document respectă forma cerută de legea locală și că nu există conflicte de competență care să blocheze succesiunea ani întregi în instanță.
Structuri holding și SPV
Proiectăm structuri de tip holding — luxemburghez, maltez sau olandez — adaptate profilului fiscal al clientului și naturii activelor deținute: imobiliare, participații în companii private, opere de artă sau portofolii financiare.
Guvernanță familială și cartă de familie
Facilitam redactarea cartei de familie: un document care stabilește valorile comune, regulile de implicare în afaceri, mecanismele de rezolvare a conflictelor și condițiile de acces la patrimoniul familial pentru fiecare generație.
Conformitate fiscală internațională
Asigurăm conformitatea cu obligațiile de raportare FATCA, CRS și DAC6, coordonând cu consilierii fiscali locali din fiecare jurisdicție implicată pentru a evita sancțiunile și expunerile neintenționate.
„Procesul de constituire a holdingului nostru luxemburghez a durat patru luni de la prima întâlnire până la semnarea actelor finale. StrategyCompanion a coordonat avocații din trei țări simultan, fără ca eu să trebuiască să gestionez niciun conflict de informații. A fost remarcabil de fluid.”
Elena Dumitrescu, proprietar de portofoliu imobiliar
Întrebări frecvente despre structurarea patrimonială
De la ce valoare a patrimoniului are sens o structurare internațională?
Nu există un prag universal, dar în practică o structurare internațională devine cost-eficientă când activele nete transfrontaliere depășesc echivalentul a 500.000 EUR. Sub această valoare, costurile de constituire și administrare ale structurii pot depăși beneficiile obținute. Totuși, există situații — cum ar fi protecția față de riscuri specifice sau planificarea timpurie a succesiunii — în care o structură simplă poate fi justificată și la valori mai mici.
Cât timp durează elaborarea unui plan patrimonial complet?
Un audit patrimonial inițial durează, de regulă, două până la patru săptămâni, în funcție de complexitatea activelor și numărul de jurisdicții implicate. Planul complet, cu documentele juridice aferente, este livrat în intervalul de două până la șase luni. Implementarea efectivă a structurilor — constituirea holdingului, deschiderea trustului — poate dura suplimentar două până la patru luni, în funcție de jurisdicție.
Colaborați cu avocați și notari din alte țări?
Da, StrategyCompanion operează printr-o rețea de parteneri juridici verificați în peste 12 jurisdicții, inclusiv Luxemburg, Malta, Cipru, Olanda, Austria și Elveția. Coordonăm întreaga comunicare, asigurând coerența planului și evitând conflictele dintre instrucțiunile juridice locale.
Ce se întâmplă cu structura dacă legislația fiscală se schimbă?
Fiecare plan patrimonial StrategyCompanion include o clauză de revizuire anuală. Monitorizăm modificările legislative relevante din toate jurisdicțiile implicate și alertăm clientul cu recomandări de ajustare atunci când o schimbare legislativă afectează eficiența sau legalitatea structurii existente.
Oferiți și servicii de administrare continuă, nu doar de structurare?
Da. Pe lângă proiectarea inițială, oferim un pachet de administrare anuală care include rapoarte de conformitate, actualizarea documentelor trustului sau holdingului, coordonarea cu trustee-ul și consilierii fiscali, și un update patrimonial anual pentru client. Relația tipică cu clienții noștri durează între 10 și 25 de ani.
Aflați care serviciu se potrivește situației dvs.
Fiecare patrimoniu are o configurație unică. Contactați-ne pentru o primă discuție în care cartografiem complexitatea situației dvs. fără nicio obligație.